服务电话
客户案例
百瑞赢案例

小心一夜暴“负”!看看理财诈骗“四部曲”有百瑞赢靠谱吗受害者被骗45万

发布人:     发布时间:2022-04-22 12:56

  “内幕消息”包你稳赚不赔,“金牌导师”手把手教你投资赚钱,“权威平台”助你零风险赚大钱......看到这些投资广告信息,想必很多人都会心动,但其实在这些极具诱惑的信息背后,隐藏的全是诈骗套路,小心一夜暴富变一夜暴“负”。

  3月7日,锦州网警巡查执法发文提醒,近日一消费者刘琳(化名)在网上结识一位“投资顾问”,对方向其介绍了一个投资平台,声称只要将钱转入到对方公司的收款账户,以后每月都可以进行高收益分红,该消费者心动后准备按对方指示到银行进行大额转账,但在转账过程中被银行工作人员发觉异常后及时报警阻止,事后该消费者才意识到自己遇到了网络诈骗,留住了卡里的31万元。

  并不是所有人都如刘琳那么幸运,江苏这一消费者李丽(化名)就得到了惨重的教训。根据警方披露,最近新出了一个推荐“XX汽车”App网上投资赚钱的套路,李丽报警称此前在抖音上认识一网民,添加对方为好友后,对方向其推荐“XX汽车”App网上投资赚钱,在该App平台以10人拼车的方式购买一辆轿车,每天可产生投资金额1%的收益。

  举手之劳即可获取可观的收入,令李丽怦然心动,于是陆续在该平台投资25万元,可后来想提现,App客服却称她拼车购买的轿车出车祸了,需要缴纳20万元保证金才能提现。百瑞赢靠谱吗然而,交了20万保证金后,她仍然无法提现,这才发现被骗了,于是向警方报案。

  除了这类骗局外,北京商报记者注意到,还有骗子向消费者推荐黄金投资平台号称稳赚不赔,“金牌导师”指导炒股充值投资等,虽然诈骗手段不同,百瑞赢靠谱吗但都有同样的特征。即都是打着理财顾问、理财咨询、智能投顾等旗号,强调产品所谓的收益高、很安全,虽前期小额投资可以返利,但后续加大金额投入,平台内的资金一般无法提现,且对方还会以交“保证金”等理由,继续要求受害者转账。

  此外,锦州网警巡查执法称,近年来,随着区块链、比特币等虚拟货币的财富效应被市场持续炒热,一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局,此类案例近期明显增多。诈骗的由头一般是神秘又有巨富光环的虚拟货币。诈骗分子利用虚假交易平台,虚构炒币交易,通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗。

  近期投资理财诈骗高发,也引起多地警方警惕。3月7日,北京商报记者梳理发现,百瑞赢靠谱吗除了锦州网警外,仅一天内还有金昌网警巡查执法、葫芦岛网警巡查执法等多方警示了投资诈骗风险。并指出因轻信虚假投资平台,不少人损失惨重,更令人防不胜防的是,以“回款”为诱饵的诈骗套路再次出现。

  近日,北京商报记者就频繁接到自称某P2P平台的境外电话,对方声称是该平台客服,在银保监会的监督下进行了部分出借用户的回款,并通知用户加入QQ群登记信息,并催促用户抓紧时间联系客服选取回款方案。

  

理财致富案例

  但需要注意的是,这实际是借“清退回款”名义实施的诈骗,主要通过电话、短信、邮件等方式,冒充官方人员让受害人加入“回款”的QQ群进行清退兑付,进群需要受害人提供号码、姓名和投资金额,受害人往往维权心切,病急乱投医,按照骗子所谓的 “流程”,一步步进行虚假“回款”操作最终遭遇二次诈骗。

  北京商报记者梳理发现,包括“清退回款”诈骗在内,目前,类似的投资诈骗手段,大致分为四步,一是引流,四处推广,犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友,或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告,称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群,组织“水军”在群里扮演投资者,晒出收益情况误导受害人。

  第二是洗脑,步步诱导,犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑,通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣,向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台App,等受害人成功上钩下载APP后,再通过“导师诱导”进行投资。

  三是甜头,加大额度,犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头,以为投资真能获利,然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度。

  最后一步是收割,尽数骗走,等受害人“投资”到一定数额,看着投资账户上有不少钱却无法提现,骗子就以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败,紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理,再收取所谓的“保证金”、“解冻金”、“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱,直至将受害人榨干。

  投资诈骗案例高发,在博通咨询金融业资深分析师王蓬博看来,主要还是由于市场炒作相关概念,让很多不明真相的群众受骗上当所致,相关行业如果没有专业的认知,就容易被经过包装炒作的概念所欺骗,例如,目前有一些所谓的内幕交易、致富授课、虚拟币投资交易等,就是比较多发的案例,而且往往和传销相结合。

  对此情况,警方提醒到,消费者投资时对超高收益的投资要小心,选择正规投资理财途径,不要被暂时的高利息迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”,避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

  此外,消费者也不要登录来历不明的网址,不点击手机短信和邮件中未知链接,不随意下载未知App,平时要设置个人银行账户或支付账户等交易限额,防范被投资理财诈骗的风险。

  王蓬博进一步告诉北京商报记者,建议消费者凡是自己不熟悉的理财产品都不要碰,要去正规的银行或者互联网平台购买理财产品,而且一定要签署正规的理财协议。另对此类诈骗后续治理,他强调还是要从根源治理,金融从业必须持牌,凡是涉及到理财类的产品,如果没有正规牌照都应该有相应的监督和整治。

  易观高级分析师苏筱芮则说道,后续还应在主流渠道上开展大规模反诈宣传;另外也要加大对不法分子的打击力度,设立专门的举报渠道,树立一批大案、要案以震慑市场;此外用户也要注意保护好个人身份信息、投资记录、银行卡账户等敏感信息,在不确定的状态下不轻易填写或透露。

上一篇:税法案例分析逃税案例最新税务理财案例税务案例-百瑞赢服务很好希财网       下一篇:百瑞赢服务费中国企业抄底海外资源频遭困局鲜见成功案例(2)